理财规划师培训

理财规划师(ChFP)简介

      银行、证券、保险、税务、教育、地产等这些关系不大，甚至是不相关的行业却因为一个职业的诞生而“热恋”在一起。 理财规划师一个从上述行业中衍生出的新兴职业，正在以星火燎原之势渗入国内的各大中城市。在北京、上海、广州、深圳等地，理财规划师的薪水飙升速度之快，决不亚于上世纪90年代中期网络旋风席卷中国时IT界精英的身价。

      在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率达到了18%，2005年我国理财市场规模达到了250亿美元，2006年我国个人理财市场预计将增长到570多亿美元，同比增长128%，并且以每年10%－20%的速度增长。预计到2008年全球理财数目将增至89万亿美元。  

      目前，在国内年收入达30万元以上的家庭超过两千万户，按照1个理财规划师服务30人估算，国内理财规划师的“缺口”至少70万人，这还不算金融机构的需求。因此可以断言：未来10年理财规划师将一直是个金领职业。理财规划师已被列为国家紧缺人才培训工程，在美国及香港，理财规划师年薪达到12-50万美元。诱人的高额年薪以及广泛的就业前景，使得理财规划师成为超越注册会计师（CPA）、律师、MBA的最炙手可热的“黄金职业”。     美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二 ；
适合对象：    从事银行、证券、保险、房地产等金融行业或其他行业者均可参加。 

培训目标：

     国家理财规划师二级：根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。

     1. 根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划。
    2. 掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；
    3. 分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；
    4. 掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划；
    5. 根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；
    6. 根据客户财产分配的原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。

    国家理财规划师三级：能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。

     1.了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具；
     2. 掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容；
     3. 掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用；
     4. 了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款；
     5. 掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识 ；
     6. 了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具；
     7. 了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。

主要学习内容：

1、经济学基础

2、货币金融学基础

3、财务策划 

4、保险策划及风险管理

5、投资学基本知识

6、税收知识与税务策划 

7、房产规划与现金管理

8、子女教育和退休规划

9、职业道德与相关法规知识 

10、理财营销

11、理财业务的操作流程

12、理财规划案例分析 

培训教材： 
    国家理财规划师职业资格考试指定专用教材 

培训方式： 
    采用课堂讲授与专题讲座，案例分析与分组讨论相结合的方式，理论 + 实战 + 俱乐部活动。

培训费用： 
    1、助理理财规划师（国家职业资格三级）培训费用：5500元/人(限额80人,前30名培训费用4750元)； 
    2、理财规划师（国家职业资格二级）培训费用：7900元/人(限额60人,前20名培训费用7050元)；

    3、报名费30元\人，教材费实收

考试时间:
     全国统考时间一年共两次:5月；11月